Donald Trump ordenó investigar las cuentas bancarias de migrantes latinos en Estados Unidos como parte de una nueva política migratoria y financiera impulsada por su administración.
El mandatario firmó la orden ejecutiva titulada “Restaurando la integridad al sistema financiero de Estados Unidos”, la cual instruye a bancos y reguladores federales a evaluar el estatus migratorio de los clientes como un factor para medir el “riesgo financiero”.
Aunque la medida no obliga formalmente a las instituciones financieras a exigir ciudadanía estadounidense para abrir cuentas bancarias, sí endurece los controles sobre migrantes indocumentados y usuarios que utilizan documentos alternativos.
La Casa Blanca aseguró que el objetivo es reducir riesgos de impago de créditos en caso de deportaciones y combatir operaciones financieras ilícitas vinculadas a actividades transfronterizas.
¿Cómo afectará la medida a los migrantes latinos?
La nueva orden ejecutiva no prohíbe directamente el envío de remesas. Sin embargo, sí introduce mayores controles y alertas financieras que podrían dificultar las transferencias de dinero hacia América Latina.
Entre las principales medidas destacan nuevas revisiones sobre cuentas asociadas a migrantes en situación irregular y un monitoreo más estricto de plataformas digitales de pago.
Mayor vigilancia sobre el ITIN
El documento establece que el Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN), utilizado por millones de migrantes para pagar impuestos y abrir cuentas bancarias, será considerado un “factor de riesgo”.
Como consecuencia, las cuentas vinculadas a este perfil podrían enfrentar procesos de verificación más estrictos, congelamiento de fondos o incluso cierres de cuentas desde donde se realizan remesas.
Restricciones a matrículas consulares
La orden también busca limitar la aceptación de matrículas consulares extranjeras en bancos, agencias de envío de dinero y aplicaciones de transferencia digital.
Debido a esta medida, muchos usuarios deberán presentar pasaportes vigentes u otros documentos oficiales, lo que aumentará costos y trámites burocráticos.
Vigilancia a plataformas digitales y transferencias
El Departamento del Tesoro incrementará el monitoreo sobre plataformas digitales de pago y transferencias electrónicas entre personas (P2P).
Las autoridades buscarán detectar patrones considerados sospechosos, como depósitos o retiros frecuentes vinculados a pagos en efectivo. Esto podría afectar especialmente a migrantes que utilizan canales informales para enviar dinero a sus familias.
Economistas advierten impacto en remesas
Analistas económicos consideran que la medida difícilmente detendrá el flujo de remesas hacia América Latina. No obstante, advierten que sí podría provocar un aumento de costos y mayor uso de mecanismos informales de envío.
Además, especialistas prevén que muchos migrantes indocumentados comenzarán a depender de familiares o conocidos con residencia legal o ciudadanía estadounidense para realizar transferencias bancarias.
El endurecimiento de controles también podría empujar a miles de personas hacia servicios con comisiones más elevadas o sistemas informales con mayor riesgo de fraude.
Las agencias federales y el Departamento del Tesoro tendrán entre 60 y 90 días para emitir las regulaciones específicas que deberán aplicar las instituciones financieras en Estados Unidos.
Vision360 Media Group dará seguimiento al desarrollo de esta política y a las reacciones de gobiernos y organismos financieros de América Latina ante las posibles afectaciones para la comunidad migrante hispana.
Más detalles en el video adjunto.
